特定领域非法集资风险飙升

全国50余私募企业涉嫌非法集资

2013-11-25 18:48:16     法制日报——法制网

　　近年来，许多非法集资活动打着"支持地方经济发展"、"金融业务创新"等旗号，以高收益、高回报为诱饵，由直接吸收资金发展到进行生产经营投资，由单一债权发展到股权甚至债权、股权相混合，由个人作案发展到组织化、智能化和网络化，手段更加隐蔽，欺骗性更强。

　　“当前，要高度关注、防范一些领域的非法集资风险。”处置非法集资部际联席会议办公室主任刘张君今天在防范打击非法集资法律法规政策宣传座谈会上指出，网络借贷诱发非法集资将成为新的案件高发点。

　　刘张君分析说，随着网络借贷的迅猛发展，今年年初以来，新开设的P2P平台数量和贷款规模迅速飚升。由于目前尚无明确的法律规定，该领域非法集资风险正快速积聚，应及时加强规范和引导，防止成为非法集资"重灾区"。

　　“股权投资领域非法集资活动一直比较活跃。今年股权投资领域非法集资新发案件虽有减少，但陈案风险很大。”刘张君透露，据不完全统计，目前全国50余家私募股权企业涉嫌非法集资，涉案金额逾160亿元，参与人数超过10万人。

　　"银行业金融机构个别工作人员涉嫌非法集资风险显现。银行业金融机构个别工作人员打着单位旗号、利用职务之便涉嫌非法集资，严重影响银行声誉和正常经营活动。尽管目前案件数量很少，但风险及影响不容忽视。"刘张君说。

　　刘张君指出，从近几年发案情况看，民间借贷越是活跃，非法集资案件越是高发。在当前企业融资需求旺盛、民间资金较为充裕、社会投融资政策积极宽松，而相关规范引导不尽完善的环境下，民间借贷在一些地区或行业诱发非法集资案件的风险仍然较大。

　　记者获悉，一些中介机构参与非法集资也是非法集资犯罪新趋向。刘张君说，目前社会上各种中介机构种类繁多、数量很大，但监管缺失或不足，可以说是无序发展、恶性竞争，助长了民间融资乱象，积聚了很大非法集资风险。一些中介机构以高额回报为诱饵非法吸收公众资金，用于投资或转借给他人，谋取不法利益，一些地方的风险已经集中暴露。

　　此外，农业专业合作社类非法集资风险开始上升。刘张君表示，全国农业专业合作社在促进农村农业发展、农民致富方面发挥了重要作用，但有的合作社专门从事吸收农民资金和放贷等业务，甚至进行异地吸金和放贷，进行非法集资，直接损害农民利益，影响农村发展与稳定。今年上半年全国各地已发生十多起农业专业合作社引发的非法集资案件。